International Financial Crime: Fakten und Thesen zum drittgrößten Industriezweig der Welt

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Neben meiner Tätigkeit bei der Ghezzo GmbH studiere ich Politikwissenschaft auf der Uni Wien Dabei stoße ich immer wieder auf Themen die auch für ...

... Neben meiner Tätigkeit bei der Ghezzo GmbH studiere ich Politikwissenschaft auf der Uni Wien Dabei stoße ich immer wieder auf Themen die auch für unsere TeilnehmerInnen interessant sind wie z B auf das Thema International Financial Crime Alexander hat mich eingeladen dazu ein paar Erkenntnisse zusammenzufassen und ich hoffe Ihnen hier interessanten Lesestoff zu bieten

Autorin: Raluca Moldoveanu 

Geldwäsche im Zeitalter der Globalisierung

Geldwäsche wird in Jeffrey Robinsons Buch “The Laundreymen” als “Die drittgrößte Industrie der Welt” bezeichnet, und das nicht umsonst. Die Globalisierung hat den Umfang der Geldwäsche erhöht, wodurch es viel einfacher ist, Gelder weltweit zu vernetzen. Jedoch, obwohl es erhebliche Fälle von Geldtransfers über die Grenze gibt, passieren die meisten Fälle von Geldwäsche auf demselben Territorium auf dem sie entstehen: Unterschlagung und Geldwäsche, Casinos, Pferderennen, Lotterien, Versicherungen, legitime Geschäftstransaktionen, Immobiliengeschäfte, Kauf von Waren, Kreditkartenvorauszahlungen usw. All diese Arten von Geldwäsche benötigen kein grenzüberschreitendes Geschäft oder ein Offshore-Finanzzentrum, um ihr Ziel zu erreichen. Im Vereinigten Königreich, zum Beispiel im Jahr 2002, war die gängigste Methode der Geldwäsche die Immobilientransaktion. Trotz allem müssen Immobilienmakler, Reisebüros und Fahrzeugverkäufer, in der UK, keine Kunden-Due Diligence oder Berichterstattung vornehmen und werden nicht beaufsichtigt oder sanktioniert.

Geldwäsche hat verschiedene Provenienzverbrechen (Drogenhandel, Weiß- und Blaugeldverbrechen, Bestechung und Korruption, Terrorismus). Abhängig davon welche dieser Verbrechen gerade in einem Land am weitesten verbreitet war, wurde das jeweilige AML (Anti-Money-Laundering) Regime gegründet. So konzentrierten sich beispielsweise das AML Regime in den USA auf die Bekämpfung von Drogengeldern (die großen Drogenkartelle der 1970er Jahre), das Großbritanniens auf Terrorismus (IRA) und Drogen und das der Schweiz auf Betrug.

Die FATF und ihre Bemühungen für Standards in der Financial Crime Bekämpfung

1989 wurde die internationale Organisation Financial Action Task Force (FATF) ins Leben gerufen. Die Motivation zur Gründung der FATF war die Bekämpfung des Drogenmissbrauchs und der zunehmenden Macht von Drogenhändlern durch Geldwäsche. Die Task Force hat einen interdisziplinären Charakter, der zu einer zwischenstaatlichen Zusammenarbeit führt und ist ein Standardsetzer für AML-Regime. 1990 veröffentlichte er seine renommierten „Vierzig Empfehlungen“, einschließlich Prinzipien der internationalen Zusammenarbeit, die weltweit umgesetzt werden sollten. Aber unglücklicherweise entspricht fast kein AML – Regime vollständig den vierzig Empfehlungen, da jedes Land die Gefahr von Geldwäsche unterschiedlich bewertet und aus das AML-Regime aus unterschiedlichen Motivationen gegründet wurde. (Beispiel: Das britische Regime greift nicht auf die Versicherungsgesellschaften, Kanada sind Anwälte davon ausgeschlossen (Kunden-Vertraulichkeit)). Der Mangel an uneingeschränktem Engagement resultiert nicht zuletzt aus der Tatsache, dass die FATF beaufsichtigen, aber nicht direkt sanktionieren kann. Das Beste, was sie tun kann ist nicht kooperative Länder und Regionen zu identifizieren und eine „schwarze Liste“ (FATF-Liste der „nicht kooperativen Länder und Territorien“) herauszugeben.

De facto wird Geldwäsche immer noch nur auf nationaler Ebene oder in Form von Entitäten wie der EU gehandhabt, aber nicht von Multi-Level-Governance-Einheiten. Auf internationaler Ebene beeinflussen die Organisationen wie die FATF die Standardsetzung, die Überwachung und die Evaluierung, haben aber nicht die Möglichkeit, Sanktionen zu verhängen und sicherzustellen, dass die Empfehlungen in jedem Nationalstaat umgesetzt und durchgesetzt werden.

Neue Herausforderungen durch Terrorismus

Angesichts der neuen Herausforderungen durch Terrorismus ergeben sich auch neue Herausforderungen bei der Schaffung eines gemeinsamen internationalen Regimes zur Bekämpfung seiner Finanzierung. Zu diesem Zweck hat die FATF neun Sonderempfehlungen zur Terrorismusfinanzierung formuliert, zusätzlich zu den vierzig über AML. Diese konzentrieren sich auf die nicht traditionellen Übertragungskanäle, Überweisungen und gemeinnützige Organisationen. Die internationale Zusammenarbeit ist in diesem Fall von entscheidender Bedeutung, ebenso wie der politische Wille jedes Landes, kostspielige Maßnahmen zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung zu ergreifen. Der Mangel an politischem Willen stellt eine große Herausforderung bei der Angleichung verschiedener nationaler Regimes und Strukturen dar.

„… Uns bleibt ein Flickwerk von nationalen, bilateralen und regionalen Bemühungen, die bestenfalls parallel, aber nicht komplementär und im schlimmsten Fall auch übergreifend wirken.“ (Levitt, 2003:62).

Offshore-Zentren als Sündenböcke?

Die Panama Papers, die Verteufelung durch die Nationalregierungen, die sich um ihre Steuereinnahmen betrogen sehen, und die Terrorismusfinanzierungen haben die Offshorezentren in den Fokus gerückt. Doch: die meisten Fälle von Geldwäsche werden in dem Gebiet begangen, in dem die Straftat ihren Ursprung hat. Die größten Geldwäsche-Staaten sind keine kleinen Entwicklungsländer (Offshore-Zentren), sondern die entwickelten westlichen Länder selbst. Offshore-Finanzzentren sind nur EINE Art möglicher Geldwäsche-Methoden. Und vor allem bei der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung, wo unkonventionelle Wege benutzt werden um die Finanzen zu verschieben und zu speichern, wo viele Gelder sogar aus legitimen Quellen kommen und keine große Summen darstellen, würde die Konzentration auf Offshore wenig bringen. Die FATF hat dies anerkannt und keine ihrer Neun Empfehlungen gegen Terrorismusfinanzierung enthält Offshore-Zentren, der Fokus liegt auf nicht-traditionellen Herausforderungen.

„Es scheint keine faktische Grundlage für die Behauptung zu geben, dass Offshore-Zentren Finanzbetrug begünstigen oder dass bestimmte Arten von Betrug näher mit Offshore-Zentren verbunden sind“ (Alba, 2000: 248).

Internationale Kooperation

Abschließend bin ich der Meinung, dass die internationalen Bemühungen sich mehr auf die Zusammenarbeit der Nationalstaaten bei der Bekämpfung der Finanzkriminalität konzentrieren sollten. Ein gemeinsamer Rahmen sollte geschaffen werden, der nicht nur unterzeichnet und von den Staaten ratifiziert, sondern auch einheitlich umgesetzt und durchgesetzt wird. Die Regulierung der Finanzkriminalität muss international gleichzeitig erfolgen, gemeinsame Instrumente und Kooperation sind dringend erforderlich, vor allem in einer globalisierten Welt.

Man wird sich ja noch was wünschen dürfen!

Raluca Moldoveanu ist als Projektleiterin für die Organisation und Gestaltung der Konferenzen und Seminare der Ghezzo GmbH verantwortlich.

 

 

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